انتقل إلى المحتوى
مقبولة للتجارة العامة ذ.م.م
طلب عرض سعر
التحقق من الشركاء ومكافحة الاحتيال

بوليصة شحن مزوّرة وبضاعة لم تُشحن

كيف يتحقق المستورد من أن بوليصة الشحن التي وصلته صادرة فعلاً وأن البضاعة شُحنت: مطابقة الناقل ورقم البوليصة والحاوية والسفينة من مصادر مستقلة، وحدود ما تثبته كل خطوة، ولماذا لا يثبت دفع البنك صحة المستند.

مستند شحن وخريطة مسار بجانب حاوية في الميناء
صورة توضيحية مولدة بالذكاء الاصطناعي

الجواب المختصر: صورة بوليصة الشحن، أو حتى أصلها، لا تثبت وحدها أن البضاعة شُحنت. قبل أن تدفع الباقي، طابق البوليصة مع مصادر لا يتحكم فيها المورّد: تتبّع رقم البوليصة ورقم الحاوية في موقع الناقل الذي تصل إليه بنفسك، وطابق اسم السفينة برقمها لدى المنظمة البحرية الدولية (IMO) عبر نظام Equasis، وتحقق من أن بادئة الحاوية مسجلة لمالك يتسق مع الناقل أو الوكيل، ومن أن الجهة التي أصدرت البوليصة موجودة ومعروفة. إن فشلت مطابقة واحدة، فلا تدفع حتى تحصل على تفسير يمكن التحقق منه. ولا تفترض أن البنك تحقق من صحة البوليصة: في الاعتمادات والتحصيل، البنوك لا تتحمل مسؤولية صحة المستندات.

هذا المقال عن التحقق من صحة البوليصة ومن الشحن الفعلي. قراءة بوليصة حقيقية وخاناتها وآلية الإفراج في كيف تقرأ بوليصة الشحن.

لماذا يستحق الأمر ساعة من وقتك

يقول المكتب البحري الدولي التابع لغرفة التجارة الدولية إن مستندات التجارة والنقل المزيفة أو الكاذبة حاضرة في أغلب عمليات الاحتيال البحري الحديثة، وإن أي مستند يمكن تزويره. خدمات الجرائم التجارية في غرفة التجارة الدولية

أنماط موثقة:

  • مستندات تسبق الشحن: في 2012 حذر المكتب من تقديم مستندات كاذبة تقول إن البضاعة شُحنت، بموجب اعتمادات مستندية، للحصول على المال قبل الشحن. وقال إن الخطر الأقصى أن يقبض البائع ثم لا يشحن. المكتب البحري الدولي، أغسطس 2012
  • بوالص كاذبة في الخليج: في 2011 حقق المكتب في بوالص كاذبة لبضائع عالية القيمة على مراكب شراعية وصنادل في الخليج العربي وجنوب شرق آسيا، ونصح البنوك بالحذر حين تجتمع بضاعة عالية القيمة مع موانئ صغيرة أو غير مألوفة. غرفة التجارة الدولية، نوفمبر 2011
  • مُصدر البوليصة: يستطيع البنك التحقق من هوية مُصدر البوليصة وسجل الناقل عندما تتوافر له قناة مستقلة. ولا يعني صدور البوليصة من وكيل شحن غير مشغّل للسفن (NVOCC) أنها مزورة؛ تحقق من صلاحية المصدر وتفاصيل الحاوية والرحلة كلٌّ على حدة.

خمس مطابقات مستقلة

القاعدة في كل خطوة: اذهب إلى المصدر بنفسك، لا عبر رابط أو رقم هاتف أو بريد في رسالة المورّد.

المطابقة كيف ما تثبته ما لا تثبته
1. رقم البوليصة ورقم الحاوية عند الناقل ادخل موقع الناقل المذكور في البوليصة من عنوانه الرسمي، وتتبّع بالرقمين. تتيح مواقع الناقلين التتبع برقم البوليصة أو رقم الحاوية. ميرسك، التتبع أن الناقل يعرف الشحنة، ومكانها وحالتها أن ما في الحاوية هو بضاعتك بالكمية والجودة
2. هوية مُصدر البوليصة هل أصدرها الناقل نفسه أم وكيل شحن؟ إن كان وكيلاً، فتحقق من وجوده كما تتحقق من أي شركة، واطلب اسم الناقل الفعلي ورقم البوليصة الرئيسية أن هناك طرفاً حقيقياً مسؤولاً عن المستند أن الوكيل سلّم البضاعة للناقل فعلاً، إلا إذا طابقت البوليصة الرئيسية عند الناقل
3. السفينة رقم المنظمة البحرية الدولية (IMO ثم سبعة أرقام) ثابت طوال عمر السفينة رغم تغيّر علمها أو اسمها أو مالكها. المنظمة البحرية الدولية ونظام Equasis مجاني ومموّل بالمال العام ومتاح للمستخدمين في كل العالم، وقد يتطلب البحث فيه تسجيلاً. Equasis أن السفينة المذكورة موجودة، وأن اسمها يطابق رقمها أن السفينة حملت حاويتك
4. بادئة الحاوية الأحرف الثلاثة الأولى رمز المالك المسجل لدى المكتب الدولي للحاويات، وهو جزء من المعيار ISO 6346، ويمكن معرفة الشركة المالكة للبادئة. المكتب الدولي للحاويات، رموز BIC ورقم التحقق الأخير يثبت دقة تسجيل الرمز والرقم التسلسلي. المكتب الدولي للحاويات، رقم التحقق أن رقم الحاوية مكتوب بصيغة صحيحة، ولمن تعود بادئتها أن الحاوية موجودة أو أنها في هذه الشحنة. رقم تحقق صحيح لا يعني حاوية حقيقية
5. البريد والتواصل إن وصلت البوليصة أو «تأكيد الناقل» ببريد، فقارن النطاق بنطاق الناقل الرسمي. تقول ميرسك مثلاً إن مراسلاتها الحقيقية تأتي من نطاق maersk.com فقط. ميرسك، مايو 2019 أن الرسالة لم تأتِ من نطاق منتحل صحة المرفق نفسه

للشحنات عالية القيمة: يقدم المكتب البحري الدولي لأعضائه خدمة للتأكد من صحة مستندات النقل، منها البوليصة وسند الشحن البحري وبوليصة الشحن الجوي، عبر فحوص مستقلة مع الأطراف المذكورة فيها. خدمات الجرائم التجارية في غرفة التجارة الدولية هي خدمة للأعضاء، فاسأل بنكك إن كان عضواً أو يستطيع طلبها.

علامات تستدعي التوقف

هذه علامات تحريرية مبنية على الأنماط أعلاه. واحدة منها لا تثبت التزوير، لكنها تكفي لتأجيل الدفع حتى تُحسم:

  • التتبع عند الناقل لا يعرف رقم البوليصة ولا رقم الحاوية، أو يعرف الحاوية في ميناء أو تاريخ لا يطابق البوليصة.
  • تاريخ الشحن في البوليصة يسبق تاريخ جاهزية البضاعة الذي أبلغك به المورّد.
  • بادئة الحاوية مسجلة لمالك لا صلة له بالناقل أو الوكيل المذكور، دون تفسير (كأن تكون الحاوية مستأجرة).
  • اسم السفينة لا يطابق رقمها، أو رقم IMO بصيغة غير صحيحة.
  • «تأكيد الناقل» يأتي من بريد عام أو نطاق مشابه، أو من رقم هاتف أرسله المورّد.
  • بضاعة عالية القيمة من ميناء صغير أو غير مألوف، أو على مركب لا يُتوقع أن يحمل حاويات.
  • استعجال لدفع الباقي «قبل وصول السفينة» مع رفض أي تحقق.

البنك لا يتحقق من صحة البوليصة

إن كانت الصفقة باعتماد مستندي، فالبنوك تفحص المستندات وحدها لتحدد إن كانت تبدو في ظاهرها مطابقة (المادة 14(أ) من القواعد والأعراف الموحدة للاعتمادات المستندية UCP 600)، ولا تتحمل مسؤولية صحة أي مستند أو تزويره، ولا وجود البضاعة أو قيمتها (المادة 34). نص UCP 600 عبر معهد المحاسبين القانونيين في الهند والقاعدة نفسها في التحصيل المستندي: لا مسؤولية على البنوك عن صحة المستندات (المادة 13 من URC 522). أي أن دفع البنك أو تسليمه للمستندات ليس شهادة بأن البضاعة شُحنت. شرح حدود الاعتماد في الاعتماد المستندي: ماذا يضمن للمستورد وماذا لا يضمن.

وفي الاعتماد تحديداً، اشترط في طلب الفتح مستندات صادرة من طرف مستقل، مثل شهادة فحص قبل الشحن من جهة تسميها أنت. هذا لا يلغي خطر التزوير، لكنه يجعل تزوير مستند واحد غير كافٍ. (ملاحظة تحريرية.)

البوليصة الإلكترونية

ترى رابطة الحاويات الرقمية (DCSA)، وهي رابطة ناقلين، أن البوليصة الورقية تخلق فرصاً للاحتيال، وتستهدف معاييرها للبوليصة الإلكترونية بيانات يصعب العبث بها عبر التوقيع الرقمي والتشفير والتوثيق. رابطة الحاويات الرقمية، معيار البوليصة والتزم تسعة من الناقلين الأعضاء في فبراير 2023 باعتماد البوليصة الإلكترونية وفق معاييرها بالكامل بحلول 2030. رابطة الحاويات الرقمية هذا هدف صناعي، لا ضمان؛ وقبولها يعتمد على بنكك وقانون بلدك.

مثال افتراضي للتوضيح: قرار دفعة باقية

الأطراف والأرقام افتراضية بالكامل، والوحدة «و.ن (وحدة نقدية)». صفقة قيمتها 90,000، دُفع منها مقدماً 27,000. المورّد يرسل صورة بوليصة ويطلب الباقي خلال 24 ساعة.

الباقي: 90,000 − 27,000 = 63,000.

المطابقة النتيجة الحكم
1. تتبع رقم البوليصة ورقم الحاوية في موقع الناقل (عبر عنوانه الرسمي) «لا نتائج» للرقمين فشل
2. مُصدر البوليصة الناقل نفسه بحسب البوليصة، لكن الناقل لا يعرفها (المطابقة 1) فشل
بادئة الحاوية مسجلة لشركة تأجير حاويات يحتاج تفسيراً، وليس دليلاً وحده
رقم السفينة واسمها متطابقان ناجح
نطاق البريد المرسل منه «تأكيد الشحن» نطاق مجاني عام فشل

القرار: ثلاث مطابقات فشلت، ونجاح مطابقة السفينة لا يعني شيئاً عن الشحنة؛ اسم السفينة يمكن نسخه من أي مصدر عام. المشتري لا يدفع الـ63,000، ويطلب من المورّد رقم الحجز لدى الناقل واسم مكتب الناقل الذي تسلّم الحاوية، ثم يتصل بمكتب الناقل بنفسه. المبلغ المعرّض للخطر حتى الآن هو المقدم فقط، 27,000، بدلاً من 90,000 كاملة.

وإن تبين أن البوليصة مزورة وأنك دفعت، فتحرك فوراً مع بنكك؛ خطوات الساعات الأولى بعد اكتشاف الاحتيال موضوع مستقل، وآلية تحويل الدفعات إلى حسابات المحتالين في احتيال تحويل الدفعات.

ما لا يغطيه هذا المقال

وللقارئ بالإنجليزية مقال بالإنجليزية عن قراءة بوليصة الشحن.

أسئلة شائعة

كيف أتحقق من بوليصة الشحن؟ تتبّع رقم البوليصة ورقم الحاوية في موقع الناقل الذي تصل إليه بنفسك، وطابق اسم السفينة برقمها (IMO) عبر Equasis، وتحقق من بادئة الحاوية ومن هوية مُصدر البوليصة. لا يوجد فحص واحد يكفي.

هل يعني ظهور الحاوية في التتبع أن بضاعتي بداخلها؟ لا. التتبع يثبت أن الناقل يعرف الحاوية ومكانها. محتواها وكميته يثبتهما فحص أو شهادة من طرف مستقل.

هل يتحقق البنك من صحة البوليصة في الاعتماد المستندي؟ لا. البنوك تفحص المستندات في ظاهرها، ولا تتحمل مسؤولية صحتها أو تزويرها أو وجود البضاعة، وفق UCP 600.

البوليصة صادرة من وكيل شحن لا من الناقل. هل هذا مؤشر تزوير؟ لا. بوالص الوكلاء شائعة ومشروعة. لكن تحقق من وجود الوكيل، واطلب اسم الناقل الفعلي ورقم البوليصة الرئيسية وطابقهما عند الناقل.

ما تفعله الآن

اكتب في عقدك القادم أن الدفعة الباقية مشروطة بتطابق رقم البوليصة ورقم الحاوية عند الناقل، واطلب من المورّد إرسال رقم الحجز لدى الناقل مع إشعار الشحن. وإن كان لديك الآن مستند تنتظر عليه دفعة، فأجرِ المطابقات الخمس قبل أن تحوّل.

المصادر

اقرأ أيضًا

موظف يقارن شهادة ورقية بنسختها الممسوحة على الحاسوب.
الوقاية من الاحتيال

الشهادات الممسوحة ضوئياً: ما الذي لا تثبته علامات التزوير؟

تحقق من مصدر الشهادة ونطاقها وصلتها بالطلبية، بدلاً من اعتبار وضوح الختم أو غياب آثار التعديل دليلاً على صحتها.

اقرأ المقال ←
تاجر يراجع عرضاً تجارياً على هاتفه بجوار عينة بضاعة في المستودع.
الوقاية من الاحتيال

مجموعات واتساب وتليجرام للعروض التجارية: قواعد تعامل عملية

حوّل عروض مجموعات التجارة إلى قائمة فرص قابلة للفحص، وافصل سمعة المجموعة عن هوية البائع وصلاحية الوسيط وسلامة الدفع.

اقرأ المقال ←
وسيط وتاجر يراجعان خطاب تفويض ويتحققان مباشرة من الشركة الأصلية.
الوقاية من الاحتيال

الوسطاء وخطابات التفويض: ما الذي يستطيع الوسيط تقديمه فعلاً؟

يشرح المقال الفرق بين وسيط التعارف والممثل المفوض والبائع الذي يشتري ويعيد البيع، ويفصل التحقق من الشركة عن التحقق من الصلاحية والبضاعة والدفع. ويقدم أسئلة لفحص خطاب التفويض ورسالة تأكيد للطرف الأصيل وضوابط عملية للعمولة والتحويل، من دون افتراض أثر قانوني موحد للخطابات في جميع الدول.

اقرأ المقال ←